原标题:切断虚拟货币洗白赃款的黑手

   最近，中国人民银行和其他十个部门发布了一份文件，以进一步防范和处理虚拟货币交易投机的风险。自今年年初以来，公安部门已经摧毁了一些使用虚拟货币洗钱的团伙，犯罪分子组织了买家、平台匹配和现金销售……在这条黑色产业链上，非法所得资金先变为虚拟货币，再“洗白”成法定货币资金。虚拟货币到底是如何一步步沦为洗钱工具的？又该如何打击这种新型洗钱犯罪？

   资金异常拉出特殊洗钱案

 

   2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌某公司被诈骗团伙诈骗590万元。在案件侦破过程中，警方发现犯罪嫌疑人在短时间内迅速转移和洗白了大量资金，于是迅速批量冻结了数百个涉案账户。然而，此时，一些账户提出解冻投诉，称他们只是在进行虚拟货币交易。真的是意外伤害吗？调查人员加大了跟踪调查力度，一个利用虚拟货币为电信网络诈骗洗钱的团伙逐渐浮出水面。专案组民警发现，犯罪团伙成员在湖南长沙、四川成都等地组织了数十名买家。利用买家提供的火币网账户和银行卡账户，犯罪嫌疑人在各地多家酒店开设房间，接收上游赃款，购买比特币等虚拟货币，转移电信网络诈骗赃款。在早期调查中掌握了大量相关证据后，警方在多个地方开展了逮捕行动。截至2020月，警方在全国范围内逮捕了29名涉及虚拟货币交易的犯罪嫌疑人。一些犯罪分子改变了过去通过国内银行卡提取现金的传统洗钱方式，利用虚拟货币转移赃款和洗钱。巧合的是，江苏盐城建湖警方也成功破获了一起网上赌博案件。赌徒在赌博网站上花了很多钱，使用虚拟货币下注，然后通过虚拟货币交易平台将非法收入兑现为法定货币。2020年12月，经过一个多月的调查，警方在上海、广州、安徽省滁州市等地逮捕了20多名嫌疑人，查获了130多万虚拟货币，价值2600多万元。中国人民银行反洗钱局局长巢克俭介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点。犯罪分子将非法收入转化为虚拟货币，利用匿名性掩盖犯罪资金的真实来源，并迅速转移到世界各地，给监管和执法部门带来一定的跟踪困难。

 

   虚拟货币如何一步步洗白赃款？

 

   虚拟货币如何突破法律法规，洗白赃款？通过分析几起已经解决的案件，我们可以大致了解洗白的过程——组织买家在线培训虚拟货币交易。记者从警方那里了解到，洗钱团伙经常通过微信QQ该小组发布了刷卡、运行点、提供账户赚钱等信息，并在许多地方组织了买家，要求他们下载虚拟货币交易平台的移动应用软件，并使用个人和他人的信息注册账户。随后，嫌疑人将买家引导到加密聊天软件进行在线培训，并详细指导虚拟货币的销售操作。-非法资金转入买家账户，平台匹配场外交易。洗钱团伙将向上游嫌疑人提供准备好的收款账户信息。在欺诈、赌博等非法收入资金转入收款账户后，嫌疑人组织买家带着手机和银行卡进行离线操作。在虚拟货币交易平台的匹配下，买家在平台上找到虚拟货币卖家，利用平台沟通信息，与卖方私下支付微信、支付宝、银行账户，然后通过平台将虚拟货币转移到指定的钱包地址。-逐步转移到海外，平台销售现金，以避免调查，利用平台沟通信息，与卖方私下通微信、支付宝、银行账户，然后通过平台将虚拟货币转移到指定的钱包地址。嫌疑人将通过不同的钱包地址账户逐步转移虚拟货币，有时使用在线热钱包，有时甚至使用离线冷钱包，最后汇集到海外洗钱嫌疑人的钱包地址。犯罪嫌疑人收集大量赃物后，将赃物转移到中国负责实现的团伙钱包，并在虚拟货币交易平台上进行交易和销售。到目前为止，洗钱团伙已经完成了从非法收入到虚拟货币，然后再到法定货币的美白过程。

 

   技术风险控制和制度监督需要双管齐下

 

   中国有关部门已经注意到，虚拟货币交易容易滋生非法跨境资产转移、洗钱等非法犯罪活动的风险。许多相关文件要求金融机构和支付机构不得开展或参与虚拟货币相关的业务活动，国内虚拟货币交易平台也基本消除。然而，切断这条洗钱的黑色产业链仍面临着巨大的挑战。一方面，为了避免监管，许多虚拟货币交易平台将服务器放避免监管，匹配买卖双方的点对点交易；另一方面，虚拟货币的钱包地址不需要实名注册，交易过程相对复杂，难以通过有针对性的分析程序追溯。这些都增加了监测和防治的难度。虚拟货币转移与国内金融系统的资本转移分离，国内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转移，虚拟货币交易的识别难度较大。发现的虚拟货币洗钱案例主要从上游犯罪调查中发现。随着近期技术风险控制度的进一步加强，江鹏飞表示，只需要进一步加强对国内虚拟货币交易模式的跟踪和销售的技术难度。切断虚拟货币洗钱的黑色产业链。虚拟货币交易的实现取决于买卖双方的信息发布和交流，可以从信息流开始采取有效的监控和封锁措施。中国人民银行等十个部门最近发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》，提出了一系列工作措施，建立了部门协调、中央、地方联动的正常工作机制。特别提出加强对虚拟货币交易投机风险的监测和预警，继续开展打击洗钱犯罪专项行动，依法严厉打击洗钱、赌博等使用虚拟货币的犯罪活动。警方提醒群众，应妥善保管身份证、银行卡、手机卡等，不得轻易给他人；保管银行卡账户、收款码等相关信息，避免被犯罪分子使用；增强风险意识，不参与虚拟货币交易投机活动。

 

免责声明:数字资产交易涉及重大风险，本资料不应作为投资决策依据，亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。OKEx资讯站仅提供信息参考，不构成任何投资建议，用户一切投资行为与本站无关。