如何通过Solana集成CeFi与DeFi?

2020 「Defi summer」让人们看到了去中心化金融的魅力和潜力,也让DeFi、CeFi之争一度成为人们热议的话题。DeFi凭借着高收益、免许可、非托管俘获了许多加密用户,更有狂热支持者称「DeFi肯定代替CeFi」。

两者虽有斗嘴,但短时间内我们所面对的必然不会是谁赢谁输的二元问题,而是如何取两者之长补两者之短为普通用户带来更普惠金融的问题。本文将从DeFi/CeFi的观念和优缺点,头部中心化生意业务平台FTX与高效公链Solana的相助方法,谈谈将来CeFi与DeFi该当如何融合共赢。

DeFi/CeFi的观念

CeFi是Centralized Finance的缩写,中文为“中心化金融”。在加密行业,CeFi主要指代中心化生意业务所、中心化借贷平台、中心化理工业品等等。但它也不只仅范围于加密行业,往往人们也会用CeFi指代传统的证券生意业务所、银行等等,它们都是中心化金融平台。

DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,也被称做Open Finance(开放金融)。DeFi因区块链的成长而降生,是与CeFi相对的观念,去中心化生意业务所Uniswap、去中心化借贷应用Compound等都是DeFi的代表协议。相较于CeFi,DeFi是开放的、免许可的、抗审查的、果真透明的金融系统,用户可以或许100%把握本身的资产——中心化平台无法对个中的一切金融行为举办暗箱操纵。

比拟DeFi&CeFi

我们在判定一个金融系统优劣时,不该利用单方面的目光。DeFi和CeFi优势、劣势各有差异,下面将以中心化生意业务所/去中心化生意业务平台为例给各人别离先容DeFi/CeFi的优缺点。

CeFi

利益:以中心化生意业务所为例,平台通过做市商为用户提供顺畅的生意业务体验,而且平台内生意业务都不需要上链并付出手续费和Gas用度。在中心化系统,用户利用门槛低,体验精采。更重要的是,大的中心化生意业务所拥有不变的OTC(场交际易)进口,为用户提供法币入金。

缺点:用户资金本质上由中心化平台所有,用户每时每刻都将面对中心化平台跑路的风险。而且,黑客进攻也是无时不在的,假如黑客进攻损失高出中心化平台所遭受极限,用户便无法寻回自身财产。别的,在利用中心化平台时,用户常常会遭遇数据泄露的环境,骗子会利用详实的数据对用户行骗,并且内地的禁锢政策对平台的运行影响极大。

本质而言,我们无法办理中心化平台主行动恶的问题——暗箱操纵。不管是哄骗市场照旧节制生意业务,我们永远无法制止其作恶的大概。

DeFi

利益:用户资产可以会合存放在去中心化钱包中,钱包由用户通过私钥掌控,钱包发出的所有生意业务许可需要用户自身确定。在全球各地用户都可以通过互联网会见DeFi前端,不受地区困扰,而且在DeFi世界中所有的交互都不需要中心化实体许可,抗审查性强,政策禁锢对其影响小。

开拓者可以随意组归并建设新产物,好比聚合生意业务协议。

缺点:DeFi系统对付非加密行业用户门槛高,十分不友好。用户需要保持精采的习惯并每时每刻掩护本身的私钥不被他人获取。由于去中心化,大部门公链手续费以及Gas费奋发,速度较慢,同时由于各链的关闭性,用户资产很难在DeFi世界自由畅通。

去中心化协议开拓者并不会优先思量协议前端的UI设计以及交互体验,相较Web2.0应用,协议界面更巨大,操纵门槛更高。许多黑客也会通过协议智能合约的裂痕进攻协议以赢利。最近方才产生Poly Network事件,即是史上黑客进攻赢利数额最大的一次,高出6亿美元被转移。

通过Solana集成CeFi与DeFi

上文提及DeFi缺点时提到,手续费和速度的问题,Solana的推出即是但愿通过PoH共鸣机制办理此类问题,真正实现去中心化构架下的高效率区块链。

FTX (中心化生意业务所)首创人SBF曾多次在各类果真场所的演讲中夸赞「Solana区块链在处理惩罚一个庞大的可组合生态的本领方面,是今朝现有区块链中最具但愿的」,同时SBF还身体力行,基于Solana区块链搭建出一个Serum生态。

Serum生态中第一个应用是Serum DEX(去中心化生意业务所),用户可以在其上体验不到1秒的生意业务速度和极低的手续费本钱。由于底层公链Solana的扩展性够高以及吞吐量足够,在Serum DEX上用户可以享受到中心化生意业务所所提供优质的处事——在订单簿上轻松挂单、撤单。

Serum DEX的订单簿界面

除此之外,Serum生态操作Solana的优势逐渐接收了更多开拓者的创意,推出了更多的周边平台。今朝Serum生态主要包罗Serum DEX、AMM协议Raydium、前端平台Bonfida、离线舆图应用程式Maps.me 2.0、主经纪商协议Oxygen等。同时,生态中还提供由一篮子不变币背书的Serum生态系原生不变币Serum USD,以辅佐Solana链上资产举办订价。


免责声明:数字资产交易涉及重大风险,本资料不应作为投资决策依据,亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。OKEx资讯站仅提供信息参考,不构成任何投资建议,用户一切投资行为与本站无关。